O que é o fluxo de caixa (Cash Flow):

O fluxo de caixa é o controle das movimentações financeiras de uma empresa, ou seja, as entradas e saídas de dinheiro. Esta movimentação inicia-se anotando todos os gastos e receitas da empresa, de forma rigorosa e atualizando todos os dias. Hoje é muito comum vermos empresas lucrativas decretarem falência por problemas de fluxo de caixa. A empresa precisa ter o dinheiro no momento certo, e não como uma previsão, caso contrário terá que recorrer a empréstimos que podem consumir totalmente com o lucro gerado pela empresa, tendo em conta as taxas praticadas pelos bancos no Brasil.

Os tipos de Fluxo de Caixa

Existem diversos tipos de fluxo de caixa possíveis, cada empresa possui seu próprio fluxo baseado em suas necessidades e sua realidade operacional, porém, podemos caracterizar duas vertentes principais, que se desmembram em diversas outras possibilidades.

Fluxo de Caixa Livre

O fluxo de caixa livre mede a capacidade de geração de valor monetário pela empresa em diversos momentos, sendo curto, médio e longo prazo. Este tipo de relatório indica o saldo existente após todos os descontos que ocorrem após o operacional, ou seja, pagamento de empréstimos e outros gastos por fora da operação de sua empresa.

Fluxo de Caixa Projetado

O fluxo de caixa projetado é exatamente o que seu nome informa, uma projeção dos resultados da empresa. É possível utilizar este recurso para medir e estimar com base em dados o crescimento e o sucesso de seu negócio, atingindo assim as metas designadas e tendo mensurações reais do impacto de suas movimentações na saúde financeira de seu negócio.

Relatório de fluxo financeiro

A Importância do Fluxo de Caixa

Não possuir um controle financeiro com muita atenção no fluxo de caixa é um grande perigo para qualquer empresa. Um problema no atraso de pagamentos aos fornecedores pode afetar negativamente seu negócio de diversas formas, mas a primeira e mais direta é o pagamento de juros e multa sobre o atraso ocorrido. Outros exemplos de impactos negativos da má gestão do fluxo de caixa são: diminuir o crédito oferecido pelos credores, pagamento de taxas ao banco em caso de empréstimo, que diminui o lucro operacional de sua empresa, e o impacto no relacionamento com fornecedores, que pode implicar em negociações futuras menos flexíveis.
Ter o fluxo de caixa controlado não significa necessariamente possuir uma liquidez alta, e sim possuir a liquidez certa e necessária. Operar no limite de seus recursos é muitas vezes a maneira mais lucrativa para o empreendedor, que precisa estar constantemente fazendo o nivelamento dos riscos assumidos em prol do crescimento de sua empresa.

Módulo financeiro

Sistema de Fluxo de Caixa Online

Possuir um sistema de fluxo de caixa online pode ser um grande facilitador para o seu negócio. Integrando todos os lançamentos de pagamentos e recebimentos de sua empresa com vendas, prestações de serviço e compras de fornecedores você passa a ter em um só local toda a gestão de seu negócio e o relatório de fluxo de caixa online passa a ser apenas umas das diversas portas que abrem para análise e gestão de seu negócio. Apenas com estes dados precisos, integrados, e todos os eventos registrados você passa a realmente administrar o seu negócio como um especialista. O controle da sazonalidade, previsões de faturamento e diversas outras portas abrem-se para seu negócio.
Outra vantagem do sistema de fluxo de caixa online é que ele poupa o seu tempo e de seus funcionários, evitando o retrabalho e otimizando muito o tempo operacional gasto no armazenamento dos dados. Teste gratuitamente por 15 dias e veja como podemos lhe auxiliar a alcançar o sucesso de seu negócio!

Módulo de vendas

Quando Utilizar o Fluxo de Caixa em seu Negócio

O ideal é que o fluxo de caixa seja utilizado em seu negócio desde o início da operação da empresa, mantendo cada registro de transação financeira realizado. Um detalhe importante é de que este relatório nunca pode ser gerado filtrando por conta caixa, já que existe uma boa probabilidade de os valores em determinada conta caixa serem extremamente positivos e em outra serem muito negativos. O Cash Flow precisa ser gerado de uma forma mais abrangente sempre que possível, para lhe dar uma visão real do que vem ocorrendo no negócio analisado.

Com isso em mente, o gestor precisa sempre possuir alguma forma de anotar seus gastos e receitas, mesmo que estes ocorram fora da empresa. Isso pode ser feito guardando os recibos recebidos, ou até mesmo por um smartphone com acesso à internet, para inserir no seu sistema de controle financeiro a transação financeira.

Módulo financeiro - Pagamentos

Manutenção e Controle no Fluxo

O controle do seu fluxo apenas será efetivo se houver a manutenção periódica dos valores e um controle rígido no preenchimento de toda e qualquer movimentação financeira que a empresa realize. Se ocorrer o não lançamento de um valor, por menor que seja, os dados deixam de coincidir ao final, e isso deslegitima e põe em debate qualquer decisão que possa ter sido tomada pelo gestor utilizando o fluxo de caixa. Cobre todos os envolvidos no financeiro de sua empresa para que estes dados sejam rigorosamente corretos, mantidos e conferidos. Um bom controle financeiro perpetua a atividade de uma empresa no mercado.

Módulo de vendas

Como Iniciar a Gestão de seu Fluxo de Caixa (Cash Flow)

A grande realidade do empreendedorismo em nosso país é que primeiro iniciamos a atividade e só depois a gestão. Por este motivo, é muito comum que uma empresa tenha que passar a estruturar seu fluxo de caixa já com os resultados acontecendo em tempo real e muita atividade não registrada da forma correta.
É neste momento que o empreendedor precisa parar com muita atenção para focar na estruturação e organização de sua empresa, já que esta é a forma correta de crescer e aumentar seus resultados. Todos os pagamentos e recebimentos possíveis precisam ser lançados em seu controle, assim como todas as parcelas a receber e a pagar que estão para vencer nos próximos meses, referentes a vendas e compras passadas. Qualquer erro nesses lançamentos podem resultar em perda de controle e, consequentemente, de dinheiro.
É preciso que seu sistema para lançamento do fluxo de caixa esteja preparado para a entrada de valores retrógrados e também possua uma área para inserção de seu saldo inicial, cujo qual os valores futuros irão incidir.
Porém, é importante ressaltar que uma vez iniciado este controle em sua empresa ele nunca pode parar. Se por um dia as transações financeiras não forem gerenciadas corretamente, seu negócio terá grandes problemas de solidez nos dados.

Relatório DRE

Como se Tornar um Mestre no Fluxo de Caixa

Existem três tópicos para dominar caso você queira masterizar a sua gestão de fluxo de caixa. Estes são:

Lançar todas as movimentações: O lançamento de toda e qualquer movimentação é muito importante para compreender exatamente onde o dinheiro de uma empresa se encontra. Isso inclui também movimentação entre diferentes contas bancárias da empresa ou entre caixa interno e as respectivas contas bancárias. Não podemos ressaltar o suficiente a importância que tem este controle rígido no lançamento das movimentações, pois muitas empresas não o fazem, acarretando em grandes problemas para todo o restante da gestão.

Plano de contas e DRE: Uma forma de compreender exatamente de onde está vindo o seu dinheiro e para onde ele está indo é através do plano de contas. A estruturação de um plano de contas específico para seu negócio, destacando suas categorias de gastos e receitas, é algo muito importante, pois permite que posteriormente você analise os dados agrupados por categoria e tome ações incisivas e na medida correta. O DRE por sua vez é uma forma mais resumida de uma análise muito similar, com ênfase nas despesas separando pelos seus gastos operacionais, tributários e gerenciais.

Análise de dados: A análise de dados é onde os melhores empreendedores e gestores se destacam. Ela só é possível com a estruturação operacional de sua empresa feita corretamente. Neste âmbito, o empresário consegue transcender o dia a dia de seu negócio, olhando com uma visão acima do operacional, partindo para o estratégico. Isso permite que ele visualize o que resulta em um maior lucro para sua empresa, onde cortes de gastos podem ser realizados, quais as quantidades que podem ser absorvidas pelo mercado em que a empresa está inserida, entre tantas outras possibilidades. Para ser um mestre da gestão, a análise de dados é imprescindível.

Também produzimos um vídeo explicando um pouco sobre o controle do fluxo de caixa.
Confira abaixo:


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Depoimentos

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    Um sistema de excelente qualidade, recomendo a todos que estão precisando. Além de excelente qualidade, um excelente atendimento. Nunca tivemos problemas. Um sistema completo em todos os sentidos que a nossa empresa recomenda de olhos fechados.

    Ricardo Bueno - Alric Comércio de Peças Automotivas

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    Sistema completo, fácil e ágil! Supre todas as nossas necessidades.

    Esther Lee - Cabide Velvet

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    Sistema ótimo bem explicado. Atendeu todos os meus requisitos. Não tenho nenhum ponto negativo, apenas elogios. Sobre o suporte técnico, em principio fiquei cismada em contratar o sistema com medo de como seria esse suporte por ser online ou via fone. Hoje não troco por nenhum outro. O atendimento é de primeira.

    Adriana Stela - Tec Lup Rio Preto

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    Ficou muito bom, fácil e ágil.

    Priscila Mendes - Naturagua Comercio de Purificadores Ltda.

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    Tem um ano e seis meses que utilizo o sistema Egestor e estou muito satisfeita; pois o mesmo me oferece várias ferramentas de controle de estoque, financeiro, faturamento e relatórios. Mas o que mais me chamou atenção foi o pessoal do suporte técnico, com quem tenho mais contato; sempre atendem minhas ligações com muita educação e resolvem de forma rápida e clara os questionamentos solicitados. Parabéns aos gestores da empresa e a todos que fazem do Egestor uma empresa de excelência.

    Valmari Teresina - Franquia Teresina

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    O eGestor é um excelente sistema de controle para a minha empresa. Com ele consegui controlar melhor meu estoque, financeiro e focar em vender produtos. Recomendo! Somos mais produtivos.

    Catiana Veiga - OTC Comércio de Móveis e Decoração.

Vídeo de Depoimento

Lauren, Empresa Uau Legal

O eGestor é um produto da Zipline Tecnologia Ltda.


A ZIPLINE é uma empresa de soluções em internet focada em sistemas online para micro e pequenas empresas. Está no mercado desde 2001.
Sempre atentos aos anseios do mercado, buscamos continuamente o aperfeiçoamento de nossos serviços.